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Los mejores corredores en línea, 2014 Thinkstock Por Nellie S. Huang | A partir de Kiplinger Finanzas Personales, diciembre 2014 Fidelity lleva los máximos honores, pero la mayoría de estas empresas brille en una categoría u otra. Invertir a través de un corredor en línea es un slam dunk: Es fácil y honorarios son razonables. La parte difícil es la reducción a cero en el agente que sea adecuado para usted. Buscando la firma con las comisiones más bajas? O el que ofrece la mayor cantidad de fondos cotizados en bolsa sin comisiones? Tal investigación es su máxima prioridad. Vea también: Nuestro diapositivas de los mejores corredores en línea Para encontrar el corredor en línea que es mejor en cada una de estas áreas y más, encuestamos a 10 empresas. Seis son los equipos más conocidos: E * Trade. Fidelidad. Merrill Edge. Charles Schwab. Scottrade y TD Ameritrade. Cuatro están arriba y recién llegados que se adaptan a un cierto grado de audiencias de nicho: Firstrade. TradeKing. tradeMonster y TradeStation. ¿Por qué este conjunto? Tuvimos una condición simple: Para ser incluidos, las empresas tenían que ofrecer el comercio en línea de acciones, ETFs, fondos mutuos y bonos. Que las empresas eliminadas como T. Rowe Price, entre otros, que ofrecen operaciones de bonos sólo a través de un representante. Vanguard optó por no participar, al igual que Interactive Brokers. Este último es en el medio del reforzando su oferta de fondos de inversión y pidió ser excusado de la encuesta de este año. Anuncio Fidelity gana el primer puesto, con la mejor combinación de bajas tarifas, opciones de inversión, herramientas, investigación y otros criterios que utilizamos para medir los corredores; Charles Schwab es un cercano segundo lugar. Pero el mejor broker para usted puede no ser el que encabeza las listas. Los comerciantes activos, por ejemplo, pueden encontrar que el séptimo lugar tradeMonster u octavo lugar TradeStation se adapte a sus necesidades mejor. Comisiones y cargos Las comisiones son tan bajos que casi todo el mundo gana en esta categoría. Con el campo de juego de ese nivel, sin embargo, es fácil ver donde algunas empresas brillan ... y un poco de tropiezo. Cuotas anuales de mantenimiento y cánones de saldos bajos son raros. Pero los clientes TradeStation que no logran mantener un equilibrio o negligencia $ 100.000 a negociar activamente acciones o opciones pagará una cuota mensual de $ 99.95 friolera. TradeStation también cobra un $ 35 anual IRA honorarios ninguna otra empresa en nuestra encuesta tiene una carga tal. En TradeKing, cuentas inactivas con un saldo por debajo de $ 2,500 pueden ser golpeados con una cuota de $ 50. En estos días, usted puede negociar por menos de $ 10, y la mitad de las empresas encuestadas que cobrar $ 7 o menos. Pero los operadores hiperactivos pueden ser atraídos por las empresas menos conocidas de nuestra encuesta. TradeKing y tradeMonster, por ejemplo, cobran $ 4,95 para las acciones y ETFs comercio. Los clientes de TradeStation pueden elegir entre una comisión a tanto alzado ($ 9.99 por el comercio), una escala móvil que reduce la tasa de comisión más que el comercio, o una cuota de tan sólo 1 centavo por acción, siempre y cuando el comercio de lotes de 500 acciones o Más. HERRAMIENTA: Comparar líder corredores en línea Pero las tres firmas que nick de otras maneras. Cada uno de ellos cobra $ 100 o más para comprar y vender 100 bonos del Tesoro, por ejemplo, un comercio que no cuesta nada en E * Trade, Fidelity o Schwab. Opciones de inversión Sí, usted puede comprar y vender todos los activos de clase acciones, bonos, ETFs y fondos mutuos, en todas las empresas encuestadas. Pero lo grande que es el inventario de la empresa de los bonos muni? ¿Cuántas ETFs se puede comprar sin comisiones? ¿Está al tanto de las ofertas públicas iniciales? ¿Se puede comprar acciones, tales como Samsung, que el comercio en mercados internacionales? Anuncio Schwab encabeza esta categoría para una serie de razones, incluyendo los 4.968 fondos de inversión que los clientes pueden comprar sin costo de carga o de la transacción inicial. Fidelity, que tiene el segundo mayor programa de fondo sin transacción de honorarios en nuestra encuesta, ofrece 3.194 fondos. TD Ameritrade sigue con 2.819 fondos sin cargos. Francamente, es una buena cosa que estas empresas ofrecen tantos fondos sin honorarios. La compra de un fondo que no está en la lista de NTF en Schwab le costará $ 76; en Fidelity y TD Ameritrade, que tendrá que pagar alrededor de $ 50. Schwab también se abulta en las costuras con su línea de 182 fondos cotizados en bolsa sin comisiones. E * Trade (108), TD Ameritrade (101) y Fidelidad (81) ofrecen poca competencia. También se midió la profundidad de ofertas de bonos corporativos y municipales. Fidelity impresiona por su enorme inventario muni-bonos. ¿Son los clientes capaces de conseguir cualquier acción con OPI? Seis de los corredores en nuestra encuesta dicen que no. Pero la respuesta es sí en Fidelity, Merrill Edge, Schwab y E * Trade. ¿Qué hay de la compra de acciones en países extranjeros, como Alemania, Hong Kong o Tailandia? Una vez más, Schwab gana, con acceso a 61 intercambios internacionales. Algunos de esos intercambios requieren asistencia corredor o una cuenta global para el comercio, pero no hay cuotas para abrir o mantener una cuenta y no hay requisitos mínimos de balance. Los corredores más pequeños no anotan bien en esta categoría. Ofrecen un montón de acceso a los bonos corporativos y municipales secundarias. Pero sus listas de fondos y ETFs no hay transacción por honorarios son libres. Las herramientas como calculadoras en línea, cribas y gráficos pueden ayudar a los inversores a tomar decisiones más sabias. Merrill Edge triunfa sobre la competencia en esta categoría. La empresa aprovecha la investigación y los datos de su empresa matriz, Bank of America Merrill Lynch, así como S & P Capital IQ y Morningstar, para ofrecer pantallas de ETFs, fondos y acciones. También ofrece pantallas para bonos y opciones. Su alineación calculadora considerable ayuda a los clientes con problemas de inversión y finanzas personales, que van desde la refinanciación de hipotecas y la planificación de la universidad para las distribuciones de IRA. Lo que la puntuación en esta categoría no muestra es que los corredores que están inclinadas hacia la negociación activa, incluyendo TradeKing, tradeMonster y TradeStation, defenderse contra las empresas más grandes cuando se trata de herramientas de invertir. TradeMonster, por ejemplo, ofrece varios inspectores de valores y una calculadora vínculo que le permite determinar la sensibilidad de su cartera de renta fija es de tipo de interés se mueve. Pero para el resto de su vida financiera, estás por tu cuenta. Estas empresas no ofrecen herramientas que ayudan a los clientes a decidir si abrir una cuenta IRA Roth o una, o cuánto ahorrar para la jubilación o para la universidad. TD Ameritrade retrasa sus hermanos más conocidos. La firma ofrece lo básico: un screener de fondos mutuos, ETFs y bonos, y los informes de cartera que le ayudan a analizar sus tenencias. Vale la pena señalar, sin embargo, las plataformas de ese TD para más sofisticada Arquitecto inversores-thinkorswim y Comercio, que no eran parte de la encuesta ofrecen un montón de herramientas de inversión. Anuncio Cada firma ofrece un poco de caldo y el fondo de investigación. Pero a medida que las puntuaciones en esta exposición colectiva, algunos lo hacen un mejor trabajo que otros. Fidelity gana este concurso fácilmente. Ofrece la investigación de 21 empresas, entre ellas Ford Equity Research y S & P Capital IQ. Los clientes pueden leer los 15 informes de investigación sobre Apple y siete para el ETF SPDR S & P 500. Schwab viene en segundo con la investigación de casi una docena de empresas, así como los informes de propiedad que cubren acciones, fondos y de los mercados. E * Trade es el siguiente. Dispone de investigación de ocho empresas, entre ellos Credit Suisse, Thomson Reuters y Mercado Edge. Una vez más, el tamaño parece hacer una diferencia. Las firmas-Firstrade más pequeños, TradeStation, TradeKing y tradeMonster-no puede coincidir con sus hermanos mayores cuando se trata de una investigación independiente. Los clientes-comerciante activo de los últimos tres empresas podrían preferir la lectura de los indicadores técnicos en un gráfico en lugar de un informe de investigación de Credit Suisse para guiar su selección de valores. Y en Firstrade, los clientes pueden acceder a algunos de los inspectores de membresía premium de Morningstar, herramientas y análisis de forma gratuita. (E * Trade y Merrill Edge, entre otros, ofrecen muchos de estos servicios también.) El rezagado sorprendente aquí es TD Ameritrade. La firma ofrece la investigación Morningstar para los fondos de inversión y ETFs, además de la investigación de bonos de S & P, Moody y Municipal Market Advisors. Pero eso no es suficiente para desafiar a las otras empresas establecidas. Facilidad de uso ¿Se puede personalizar la vista de sus cuentas en línea, listas de vigilancia y feeds de noticias en el salpicadero? Filtro para las últimas noticias acerca de sólo sus posesiones? Ejecutar una operación de una ventana pop-up o en el bar del comercio que no te hace salir de la página que estás en? Estas son sólo algunas de las características que algunas empresas, aparte de esta categoría. No es de extrañar que los sitios de las empresas orientadas a los inversores, tales más activos que tradeMonster y TradeStation-score también. Además de la personalización, cotizaciones en streaming y entradas fáciles de usar orden, las empresas también ofrecen capacidades de gráficos complejos. Pero TD Ameritrade tiene lo suyo, con las cotizaciones en la personalización principal tablero de instrumentos, de arrastrar y soltar y una herramienta de comercio virtual que permite a los clientes para poner a prueba las estrategias de inversión. La mayor parte de las grandes firmas de pie alto en el ranking, también. Fidelity, Merrill Edge y Schwab ganar puntos extras para ofrecer a los clientes anualizados datos de rendimiento de sus carteras. En E * Trade y Schwab, los clientes pueden descubrir cómo su cartera ha hecho sobre una base ajustada al riesgo en comparación con un índice de referencia. Aplicaciones móviles Las mejores aplicaciones móviles permiten ahora a todo, desde la acción, la opción y el comercio de fondos de inversión para el pago de facturas, transferencias bancarias, la cartografía y los depósitos de fotos. Aunque la carrera cabeza a cabeza entre las empresas bien establecidas, E * Trade bordes a la competencia aquí. Su aplicación móvil está configurado para la negociación de bonos, una función de ninguna de las otras aplicaciones ofrecen. Y la aplicación de E * Trade se puede utilizar con teléfonos Windows y Amazon Fuego, así como los teléfonos Android necesarias y iPhones. Schwab, TD Ameritrade y Fidelity no se quedan atrás. Una de las características de la diversión: A TD y E * Trade, puede escanear un código de barras de un producto para averiguar si sus operaciones la empresa matriz públicamente como una acción. Consejo de Inversión Los clientes quieren un consejo de inversión más que nunca. Y en su mayor parte, estas empresas están dando. Con un ejército de 800 planificadores financieros certificados, 3.000 representantes registrados y más de 325 sucursales en los EE. UU. Schwab, la correduría más antigua de esta encuesta (fundada en 1971), es la firma de superar en esta categoría. Aunque usted necesita $ 250,000 para ser elegible para los servicios de asesoramiento de Schwab, aquellos afortunados clientes tienen acceso a especialistas en la planificación del patrimonio, las opciones de comercio y valores de renta fija, además de asesoramiento de inversiones personalizado. Schwab también recibió un impulso de la gama de sus cuentas administradas. Los clientes pueden elegir entre una cartera de ETFs sobre todo gestionado por Windhaven Strategies, una cartera de acciones dividendos orientada al crecimiento de ThomasPartners, y una cartera que contiene una mezcla de activos del equipo de Private Client Schwab, entre otros. Carteras por cuenta gestionada de Fidelity pueden mantener acciones, fondos, ETFs, bonos y cuentas administradas por separado. Ese rango es suficiente para establecer la fidelidad de separación, en esta categoría de otras empresas, como Merrill Edge y TD Ameritrade, que ofrecen carteras que contienen sólo los fondos y ETFs mutuos administrados. Cuatro empresas no ofrecen consejos: Firstrade, Scottrade, tradeMonster y TradeStation. Pero al TradeKing, $ 10.000 obtendrá acceso a 10 preset, carteras basadas en ETF diseñados para ciertos horizontes de tiempo, los objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Servicio al cliente Para averiguar qué empresa obtiene el manto más al cliente amable, este año nos dirigimos a JD Power, una empresa de investigación de mercado, y su estudio de la satisfacción del cliente entre las firmas de corretaje en línea. El estudio de alimentación mide 10 empresas, entre ellas seis de nuestra encuesta: E * Trade, Fidelity, Merrill Edge, Schwab, Scottrade y TD Ameritrade. Scottrade ganó el primer lugar en la categoría de interacción, que mide, entre otras cosas, la satisfacción del usuario con la atención al cliente por teléfono, en las sucursales y en la Web. Scottrade tiene 500 sucursales a nivel nacional, lo que ayuda, y también obtuvo buenos resultados en la sección de soporte telefónico en vivo del estudio, dice Mike Foy, quien dirige la práctica de gestión de patrimonio de JD Power. Schwab vino después, seguido de TD Ameritrade, E * Trade, Fidelity y Merrill Edge. Qué Broker es mejor para usted? Qué es lo que más te importa? Comisiones? ¿Consejo de Inversión? Tal vez la agilidad de la aplicación móvil de la empresa? La decisión sobre qué empresa es adecuado para usted puede reducirse a la clase de inversionista es usted. Lo mejor para los inversores de fondos mutuos: Schwab. Hay cerca de 5.000 fondos de Mutual Fund OneSource red sin transacción por cuota de la empresa. Hace falta decir más? Todos son bien sin carga o fondos de carga con la comisión de venta renunciado. Lo mejor para los inversores de ETF: Schwab. Con 182 sin comisiones ETF-algunos de ellos los fondos de propiedad de Schwab que invierten en amplias franjas del mercado y cobran ratios de gastos anuales de 0,04% - por qué ir a otro lugar? Lo mejor para los operadores de valores activos: Tradestation. Si el comercio en 500 en acciones lotes, que tendrá que pagar $ 0.01 (sí, un centavo) por acción para el comercio de las primeras 500 acciones y $ 0,006 por acción a partir de entonces. Lo mejor para los inversionistas que están listos para el siguiente paso: TD Ameritrade. El corredor tiene otras dos plataformas diseñadas para los comerciantes más activos, Arquitecto Comercio y thinkorswim. Con ningún requisito previo, como un cierto número de operaciones o activos para invertir mensuales, es fácil para aquellos que están dispuestos a comerciar más febrilmente para pasar al siguiente nivel. Lo mejor para saldos superiores: EDGE MERRILL. Los clientes que tienen saldos de $ 50,000 o más combinados en el Bank of America y Merrill Edge califican para operaciones gratuitas de hasta 30 oficios de un mes. Es la única empresa que encuestamos a ofrecer a los clientes con saldos superiores un descanso en las comisiones. Lo mejor para los nuevos inversores: Scottrade. La simplicidad del salpicadero del Scottrade es una vista agradable en comparación con los numerosos widgets en otros sitios.